A seguito di una chiacchierata con un nostro lettore ci siamo messi ad analizzare dei fondi
Dopo i Carmignac (https://petsalvatore.blogspot.it/2017/04/carmignac-patrimoine-o-fondi-etf.html e https://petsalvatore.blogspot.it/2017/04/carmignac-securite-migliore-del.html). il Pimco (https://petsalvatore.blogspot.it/2017/04/pimco-fund-e-non-parte-male-ma.html) e il Nordea 1 stable return fund bp eur (), analizziamo M&G optimal income fund A-H acc.
I titoli in portafoglio hanno in media un p/e basso (12,33) e un dividendo alto (3,49%) al momento.
E' composto prevalentemente da obbligazioni (88,45%) e titoli principalmente del mercato americano e area euro e dei settori beni di consumo ciclici e salute
Possiede ben il 20% di titoli sotto l'investment grade e il 5,24% senza rating.
Ha delle commissioni di entrata del 4%, di gestione del 1,25% e le spese correnti sono al 1,43%.
Le performance sono sotto l'indice di riferimento a 3 e 5, mentre sono superiori ad 1 anno.
Nonostante le performance a 3 e 5 anni non siano buone questo fondo potrebbe fare meglio degli altri 4 fondi analizzati in caso di discesa dei mercati.
Dobbiamo dire anche che i settori in cui investe ci piacciono.
Il nostro lettore ci dice anche di aver fatto delle prove con 3 etf e di aver avuto una performance migliore dei 5 fondi, ma si sente più sicuro con questi.
Noi non esiteremmo a passare agli etf.
Dobbiamo dire anche che i settori in cui investe ci piacciono.
Il nostro lettore ci dice anche di aver fatto delle prove con 3 etf e di aver avuto una performance migliore dei 5 fondi, ma si sente più sicuro con questi.
Noi non esiteremmo a passare agli etf.
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