NORDEA 1: MENO RISCHIO MA PERFORMANCE NON ALL'ALTEZZA DELL'INDICE DI RIFERIMENTO

A seguito di una chiacchierata con un nostro lettore ci siamo messi ad analizzare dei fondi

Dopo i Carmignac (https://petsalvatore.blogspot.it/2017/04/carmignac-patrimoine-o-fondi-etf.html e https://petsalvatore.blogspot.it/2017/04/carmignac-securite-migliore-del.html) e il Pimco (https://petsalvatore.blogspot.it/2017/04/pimco-fund-e-non-parte-male-ma.html) analizziamo il Nordea 1 stable return fund bp eur.

I titoli in portafoglio hanno in media un p/e medio (14,47) e un dividendo medio (2,73%) al momento.

E' composto principalmente da azioni a grande capitalizzazione con prevalenza del mercato americano (46,36%) e dei settori tecnologia e salute.

Non ci sono titoli sotto l'investment grade, ma lo 0,88% non ha rating.

Ha delle commissioni di entrata del 5%, di gestione del 1,50% e le spese correnti sono al 1,79%.

Le performance sono sotto l'indice di riferimento a 1, 3, 5 e 10 anni.

Ci sembra il peggiore dei quattro fondi analizzati anche se il rischio è limitato.

Dobbiamo dire però che i settori in cui investe ci piacciono.

PIMCO FUND E NON PARTE MALE; MA COMMISSIONI E RISCHIO ELEVATI

A seguito di una chiacchierata con un nostro lettore ci siamo messi ad analizzare dei fondi

Dopo i Carmignac (https://petsalvatore.blogspot.it/2017/04/carmignac-patrimoine-o-fondi-etf.html e https://petsalvatore.blogspot.it/2017/04/carmignac-securite-migliore-del.html) analizziamo il Pimco Global Investors series plc income fund E acc eur.

Al momento è composto per il 95% di obbligazioni .

Possiede ben il 31% di titoli sotto l'investment grade.

Ha delle commissioni di entrata del 5%, di gestione del 2,50% e le spese correnti sono al 1,45%.

Le performance sono sopra l'indice di riferimento a 1 e 3  anni e non abbiamo altri riferimenti perché prima non esisteva.

Anche per questo fondo le spese sono eccessive rispetto ai fondi etf anche se la performance, tenendo conto del minor periodo di vita, è superiore ai due fondi Carmignac, ma dovendo accettare un rischio superiore.

LUXOTTICA E IL WELFARE

Dopo il carrello della spesa (110€ per tutti i dipendenti per fare la spesa), la cassa di assistenza sanitaria sanitaria (polizza assicurativa che comprende visite odontoiatriche e "pacchetto maternità solo per i dipendenti a tempo indeterminato) e la copertura dei costi totali dei libri (dalle scuole inferiori all'università per tutti i dipendenti), arrivano altre misure di welfare.

Da ieri in caso di morte di un dipendente anche fuori dal lavoro, vengono riconosciuti alla famiglia 30mila euro che salgono a 70.000€ se nella famiglia c'è un minore, uno studente sotto i 30 anni, un disabile o la famiglia debba pagare un mutuo.

Inoltre 100 lavoratori che devono andare in pensione entro 3 anni possono chiedere il part-time al 50% e verranno sostituiti da altrettanti giovani a tempo indeterminato.

Luxottica ha anche donato 500.000€ al comune di Sedico per la costruzione di un asilo (il 30% dei posti saranno a disposizione dei dipendenti di Del Vecchio) e distribuito azioni ai dipendenti per il 50° della società.