PORTAFOGLIO PAOLA3 (PROFILO DI RISCHIO BASSO)

Ecco il nuovo portafoglio profilo di rischio basso.

VENDIAMO ETF SHORT SU TUTTI I PORTAFOGLI

Dato che con questo strumento abbiamo fatto un buon guadagno, vendiamo l'etf short db-x trackers dj Eurostoxx 50 in tutti i portafogli creati.

Lo vendiamo nei portafogli etf profilo di rischio alto, medio e altissimo (guido2, Domenico2 e Raffaella2) al prezzo di 46,47 euro.

Questo è il terzo post di 38, il primo dedicato agli etf.

Due anni fa della mia vendita di due pacchetti di Unicredit con un guadagno del 28.6% e 29.2% (interessante e leggere cosa dicevo dell'acquisto fatto dalla banca italiana oggi al centro dell'attenzione, post del 28/09/2006), analizzai Luxottica (il consiglio era esatto) e le seguenti azioni (il consiglio doveva essere vendere e non ridurre), Poligrafica Editoriale (Il consiglio doveva esser vendere e non mantenere), Premafin (il consiglio doveva essere ridurre e non mantenere), Premuda (operazioni straordinarie) e Prima industrie (il consiglio doveva essere ridurre e non mantenere).

I nuovi consigli, secondo il pet index e non più secondo il metodo cud, sono: polirafica San Faustino (RIDURRE), Poligrafici Editoriale (VENDERE), Poltrona Frau (MANTENERE), Premafin (MANTENERE), Prima Industria (ACCUMULARE) e Prysmian (MANTENERE).

PORTAFOGLIO RAFFAELLA 2 AD ALTISSIMO PROFILO DI RISCHO

Pubblichiamo il portafoglio Raffaella 2 ad altissimo profilo di rischio.

Vedremo se tra due anni il portafoglio, dedicato al mio amore, farà ancora meglio degli altri tre meno rischiosi.

PORTAFOGLIO GUIDO 2

Continuiamo con la pubblicazione dei nuovi portafogli etf.

Questa volta pubblichiamo il Guido 2 dal profilo di rischio medio.

E' simile al portafoglio Domenico, che ha un più alto profilo di rischio.

Abbiamo aumentato, però, la componente obbligazionaria e di liquidità.

Ricordiamo che questi nuovi portafogli vengono creati con il nostro metoto e non con quello classico.

Non sono, infatti, per ora presenti gli indici U.S.A., mentre quelli europei sono presenti solo con una strategia buywrite, compensata da una short.

Sono anche presenti delle materie prime fisiche.

NUOVO PORTAFOGLIO ETF PROFILO DI RISCHIO ALTO

Abbiamo costruito un nuovo portafoglio profilo di rischio alto, costruito secondo il nostro metodo.

Il portafoglio è ben esposto nell'area Asia/Pacifico.

E' esposto in Europa con una strategia Buywrite, ma anche con una short.

Non è esposto in America.

Possiede anche degli etc, solo sui metalli preziosi fisici.

NUOVO PORTAFOGLIO ETF PROFILO DI RISCHIO BASSO

Ecco il nuovo portafoglio profilo di rischio basso.

Questa volta lo creiamo con le nostre convinzioni, eliminando gli indici americani e giapponesi.

Eliminiamo anche l'indice cinese perchè, anche se ha buoni fondamentali, comincia ad essere un po' caro.

Inseriamo due etc sull'oro e l'argento fisico e un etf strutturato di copertura dai ribassi in Europa.

Per quanto riguarda l'Asia/Pacifico acquistiamo un indice generico select dividend e compriamo anche un etf sul private equity.

La parte preponderante è però composta da etf liquidità e titoli di stato area euro.

UN CONSIGLIO AD UN AMICO

Il mio amico Giovanni, qualche giorno fa, ha ricevuto 3000 euro e ci ha chiesto come avesse potuto investirli.

Gli abbiamo risposto che questo non era il momento giusto per investire, ma lui ha insistito che quelli erano soldi piovuti dal cielo, poteva tenerli investiti per anni e non gli interesseva delle eventuali perdite.

A quel punto gli abbiamo consigliato due titoli.

Gli abbiamo fatto acquistare 15 Lyxor etf China Interprice e 400 Terna al prezzo rispettivamente di 130 euro e 2.54 euro.

Ora quotano 2.565 euro e 133.94 euro e sono tra i pochi titoli in rialzo in questi giorni.

Seguiremo questo investimento e il portafoglio lo chiameremo Giovanni.

PORTAFOGLIO ETF CHE NESSUNO FA

Cominciamo con il dire che stiamo per scardinare le regole che si sono create.

Alcuni mercati emergenti non sono più tali.

La Cina, per esempio, fa le scarpe agli Usa e si può dire che supera anche l'Europa.

Per questo non può entrare nei portafogli come un prefisso telefonico.

Deve, anzi, essere preponderante.

Abbiamo così analizzato tutti gli etf, gli etf strutturati e gli etc.

Abbiamo cominciato con lo scartare quelli che avevano, nel mese di agosto, una media volumi inferiore a 10000.

Dei 128 etf, 4 etf strutturati e 35 etc, ne sono rimasti rispettivamente 42 etf, 3 etf strutturati e 5 etc.

Con questi abbiamo creato un portafoglio che nessuno fa.

PORTAFOGLIO ETF PER TUTTE LE STAGIONI

Ecco un portafoglio etf per tutte le stagioni.

Con l'introduzione dei fondi etf strutturati ed etc, abbiamo potuto fare a meno delle obbligazioni e abbiamo utilizzato questi strumenti per il bilanciare il peso delle azioni.

ETFS ZINC E COSTITUZIONE PORTAFOGLIO ETC

Si chiude oggi l'analisi degli etc e si finisce così di costituire il portafoglio etc.

Analizziamo l'etfs zinc.

Riflette il prezzo dei future sullo zinco all'MLE.

Non ha commissioni di entrata uscita e performance.

La commissione di gestione totale è dello 0.49% annuo.

Gli etc non distribuiscono dividendi.

Si può comprare un solo etc che vale 12.10 euro.

Il consiglio è ACQUISTARE.

Acquistiamo 62 etc al prezzo di 12.10 euro.

I consigli sono validi sempre per il lungo termine, a maggior ragione per gli etc.

FONDI ETF MONDO E TITOLI DI STATO GBP E COSTITUZIONE PORTAFOGLIO

Concludiamo la nostra analisi dei fondi etf con gli etf mondo e titoli di stato gbp.

Esistono 4 etf mondo e sono: dx-trackers msci world trn index etf (usd), ishares msci worlds, lyxor etf msci worlds e lyxor msci globals titans 50.

Esiste, poi, un etf titoli di stato gbp ed è l'ishares ftse uk all stocks gift.

Non consigliamo di acquistare nessuno di questi etf.

Terminiamo, così, anche la costituzione del nostro portafoglio etf, che chiameremo salvatore 3, perchè rispecchia le nostre idee riguardo agli etf.

In questo portafoglio il primo etf (il dax) è stato acquistato circa 6 mesi fa ed è quello che guadagna di più (+18,39%).

Un'ottima performance la ottiene l'Ishares dj eurostoxx select dividend che guadagna il 12.77%e che pesa per il 30% del portafoglio.

Note stonate sono crb, japan e corporate bond, anche se perdono poco.

Il portafoglio ha un guadagno totale del 6.95% considerando che alcuni titoli sono acquistati di recente e fanno lo stesso media.

PORTAFOGLIO ANTICRISI

Visto che il mercato è indeciso e il pericolo di un ribasso non è scongiurato, che fare?

Consiglio di acquistare titoli poco volatili, con buoni fondamentale e che diano un buon dividendo.

In questo momento con i tassi al rialzo si può mettere in portafoglio anche qualche obbligazione.

Azioni consigliate: terna e Bpu.

Etf azionari consigliati: i select dividend Asia Pacific e Euromots.

Etf azionari consigliati: Lyxor euromts 3-5y.

Obbligazione consigliata: bei 2013 al prezzo di 98.5 con rendimento effettivo del 8.33 in rand sudafricano e rating AAA (Isin: XS0178483649).

UN NUOVO PORTAFOGLIO ETF

Oggi proponiamo un nuovo portafoglio etf.

Non comprende gli indici americani.

In esso gli indici europei hanno un grosso peso.

Comprende indici di Paesi Emergenti.

E' pericoloso, ma è quello che preferiamo.

Ecco perchè lo chiameremo Salvatore 2.

PORTAFOGLIO ETF (ALTISSIMO PROFILO DI RISCHIO)

Oggi proponiamo un nuovo portafoglio etf.

E' un portafoglio per chi ha un altissimo profilo di rischio.

La parte obbligazionaria, infatti, è ridotta all'osso.

Presenta, inoltre, una buona componente di azioni di paesi emergenti, le cui economie si stanno muovendo bene.

Questo tipo di investimento è adatto soprattutto ad una persona giovane.

Chi compra tali etf, deve sapere che potrebbe mantenerli in portafoglio per più anni (anche 4 o 5).

Tale prospettiva si potrebbe verificare con la discesa dei mercati da me prevista.

Tale portafoglio lo chiameremo Raffaella in dedica ad una persona speciale.

PORTAFOGLIO ETF (PROFILO DI RISCHIO MEDIO)

Oggi proponiamo un portafoglio etf per chi ha un profilo di rischio medio:

1) 20% ETF Lyxor MSCI EMU VALUE
(costituito da azioni area euro con alte prospettive di dividendo)
Commissioni totali annue: 0.4% , oggi quota 150.93;

2) 20% lyxor ETF EUROMTS 3-5Y master unit
(costituito da titoli di stato area euro con scadenza 3-5 anni)
Commissioni annue totali: 0.165%, oggi quota 107.41;

3) 10% ETF ISH ISHARES S&P 500
(costituito da azioni U.S.A.)
Commissioni annue totali: 0.4% oggi quota 10.67;

4) 10% ETF Lyxor MSCI EMU GROWTH
(costituito da azioni area euro con alte prospettive di crescita)
Commissioni totali annue: 0.4%, oggi quota 83.21;

5) 10% lyxor ETF EUROMTS GLOBAL
(costituito da 106 obbligazioni governative in euro di Stati area euro)
Commissioni annue totali: 0.165%, oggi quota 113.94;

6) 10% Lyxor ETF EUROMTS 10-15y master unit
(costituito da titoli di stato area euro con scadenza 10-15 anni)
Commissioni annue totali: 0.165%, oggi quota 119.90;

7) 5% ETF LYXOR INFLATION
(costituito da obbligazioni governative indicizzate all’inflazione)
Commissioni totali annue: 0.20%, oggi quota 105.17;

8) 5% ETF ISH ISHARES MSCI GIAPPONE
(costituito da azioni giapponesi)
Commissioni annue totali: 0.59%, oggi quota 11.59;

9) 5% ETF IBOXX EUR LIQUID CORPORATE
(costituito da obbligazioni corporate area euro)
Commissioni totali annue: 0.20%, oggi quota 126.94;

10) 3% NASDAQ 100 EQQQ
(costituito da azioni tecnologiche U.S.A dell’indice nasdaq)
Commissioni annue totali 0.20%: oggi quota 35.68;

11) 2% ETF ISH ISHARES FTSE/HINHUA CINA
(costituito da azioni cinesi)
Commissioni annue totali: 0.74%, oggi quota 54.60.

PORTAFOGLIO ETF (PROFILO DI RISCHIO ALTO)

Ecco un portafoglio per chi ha una propensione al rischio elevata:

1)20% ETF Lyxor MSCI EMU VALUE
(costituito da azioni area euro con alte prospettive di dividendo)
Commissioni totali annue: 0.4% , oggi quota 150.83;

2) 15% ETF ISH ISHARES S&P 500
(costituito da azioni U.S.A.)
Commissioni annue totali: 0.4% oggi quota 10.50;

3) 15% ETF Lyxor MSCI EMU GROWTH
(costituito da azioni area euro con alte prospettive di crescita)
Commissioni totali annue: 0.4%, oggi quota 83;

4) 10% ETF ISH ISHARES MSCI GIAPPONE
(costituito da azioni giapponesi)
Commissioni annue totali: 0.59%, oggi quota 11.50;

5) 10% lyxor ETF EUROMTS 3-5Y master unit
(costituito da titoli di stato area euro con scadenza 3-5 anni)
Commissioni annue totali: 0.165%, oggi quota 107.20;

6) 10% Lyxor ETF EUROMTS 10-15y master unit
(costituito da titoli di stato area euro con scadenza 10-15 anni)
Commissioni annue totali: 0.165%, oggi quota 119.1;

7) 5% ETF LYXOR INFLATION
(costituito da obbligazioni governative indicizzate all’inflazione)
Commissioni totali annue: 0.20%, oggi quota 104.72;

8) 5% ETF IBOXX EUR LIQUID CORPORATE
(costituito da obbligazioni corporate area euro)
Commissioni totali annue: 0.20%, oggi quota 126.12;

9) 5% NASDAQ 100 EQQQ
(costituito da azioni tecnologiche U.S.A dell’indice nasdaq)
Commissioni annue totali 0.20%: oggi quota 34.18

10) 3% ETF ISH ISHARES FTSE/HINHUA CINA
(costituito da azioni giapponesi)
Commissioni annue totali: 0.74%, oggi quota 51.68;

11) 2% Lyxor ETF CECE EUR
(costituito da azioni ungheresi, ceche e polacche);
Commissioni annue totali: 0.50%. oggi quota 23.26.

Ricordiamo che i fondi ETF replicano un indice, non hanno commissioni di entrata e di uscita e, come le azioni, si possono comprare e vendere in ogni istante di mercato aperto. Sono, inoltre, più a buon mercato dei fondi comuni di investimento (vedi anche un blog precedente) ed è possibile comprarne anche solo una quota.

Un portafoglio come il sopraccitato non è adatto ad una persona che abbia superato i 60 anni.

PORTAFOGLIO DI FONDI ETF (PROFILO DI RISCHIO BASSO)

Per chi non vuole scervellarsi molto con le azioni e ha un profilo di rischio basso, ecco un portafoglio di fondi ETF:

1) 40% lyxor ETF EUROMTS 3-5Y master unit
(costituito da titoli di stato area euro con scadenza 3-5 anni)
Commissioni annue totali: 0.165%, ieri quotava 107.19;

2) 10% Lyxor ETF EUROMTS 10-15y master unit
(costituito da titoli di stato area euro con scadenza 10-15 anni)
Commissioni annue totali: 0.165%, ieri quotava 118.1;

3) 10% ETF EUROMTS GLOBAL L
(costituito da obbligazioni governative area euro)
Commissioni annue totali: 0.165%, ieri quotava 112.94;

4) 10% ETF MSCI EMU VALUE
(costituito da azioni area euro con alte prospettive di dividendo)
Commissioni totali annue: 0.4% ieri quotava 145.04;

5) 8% ETF ISHARES S&P 500
(costituito da azioni U.S.A.)
Commissioni annue totali: 0.4% ieri quotava 10.65;

6) 5% ETF LYXOR INFLATION
(costituito da obbligazioni governative indicizzate all’inflazione)
Commissioni totali annue: 0.2%, ieri quotava 103.77;

7) 5% ETF IBOXX EUR LIQUID CORPORATE
(costituito da obbligazioni corporate area euro)
Commissioni totali annue: 0.2%, ieri quotava 126.01;

8) 5% ETF MSCI EMU GROWTH
(costituito da azioni area euro con alte prospettive di crescita)
Commissioni totali annue: 0.4%, ieri quotava 80.01;

9) 5% ETF MSCI GIAPPONE
(costituito da azioni giapponesi)
Commissioni annue totali: 0.59%, ieri quotava 10.70;

10) 2% ETF FTSE/HINHUA CINA
(costituito da azioni cinesi)
Commissioni annue totali: 0.74%, ieri quotava 50.52.

Ricordiamo che i fondi ETF replicano un indice, non hanno commissioni di entrata e di uscita e, come le azioni, si possono comprare e vendere in ogni istante di mercato aperto. Sono, inoltre, più a buon mercato dei fondi comuni di investimento (vedi anche un post precedente).