Mi si chiede un giudizio su due fondi:
1) Pioner target azionario:
- é un fondo con 4 stelle morningstar su un totale di 5;
- e di tipo bilanciato neutro;
- l'investimento minimo e successivo è sempre di 50 euro;
- La performance a tre anni è del +3.41%, a 5 anni del +14.43%, ma nell'ultimo anno ha perso il 8.41%. Ha fatto molto peggio del benchmark a un anno che di +4.88%.
- Le commissioni sono dell'1.6%;
- Ora quota 21.696 euro.
Il fondo ora è investito prevalentemente in liquidità (57%), il resto è in obbligazioni tedesche francesi e italiane (23%) e in azioni soprattutto Americane. E investito prevalentemente in euro (60.9%).
Giudizio: credo sia troppo investito su obbligazioni italiane e su titoli finanziari. Dovrebbe ora osare di più e riutilizzare la liquidità. Di buono c'è che si possono fare piccoli investimenti con pac. Crediamo che per ora sia l'unico comparto a cui si può avvicinare, rispetto agli etf.
2) Pioneer azionario valore Europa:
- é un fondo con 3 stelle morningstar;
- è di tipo azionario Europa,
- l'investimento minimo e successivo è sempre di 50 euro;
- La performance a tre anni è del -33.29%, a 5 anni del -12.41% e nell'ultimo anno ha perso il 46.98%. Ha fatto molto peggio del settore in tutti e tre i periodi , ma soprattutto a 5 anni perchè il settore ha fatto -0.62%. Ha fatto anche peggio del benchmark nell'ultimo anno.
- Le commissioni sono dell'1.85%;
- ora quota 6.027 euro.
E' investito prevalentemente in azioni Europa (90%), il resto e quasi tutta liquidità.
Giudizio: non mi piace la forte esposizione sui titoli finanziari e al prevalenza dell'Inghilterra sulla Germania. Di buono c'è che si possono fare piccoli investimenti con pac.
Questo è il quarto post di 38, il secondo dedicato ai fondi.
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